Finanse osobiste na Twoich zasadach
3Obszary wsparcia dostosowane do różnych etapów życia finansowego — od pierwszej analizy budżetu po długoterminowe planowanie.
Co obejmuje współpraca z nami
Każda usługa to osobny proces pracy — z wyznaczonym specjalistą, konkretnym harmonogramem i możliwością modyfikacji na każdym etapie.
Analiza sytuacji finansowej
Pierwsza rozmowa zwykle przynosi więcej pytań niż odpowiedzi — i dobrze. Zaczynamy od dokładnego przeglądu przychodów, wydatków, zobowiązań i celów. Nie chodzi o ocenę, tylko o zrozumienie punktu startowego. Na podstawie tej analizy wiemy, co faktycznie działa w Twoim budżecie, a co wymaga korekty. Efektem jest pisemne podsumowanie z konkretnymi obserwacjami, które możesz zachować i wracać do niego w kolejnych miesiącach.
Indywidualny plan oszczędzania
Oszczędzanie bez konkretnego planu rzadko przynosi trwałe efekty. Razem ustalamy realny cel — czy to fundusz awaryjny, wkład własny na mieszkanie, czy zabezpieczenie dla dzieci — i dobieramy metody, które pasują do Twoich nawyków i rytmu wydatków. Uwzględniamy sezonowość dochodów, stałe zobowiązania i przestrzeń na nieprzewidziane sytuacje. Plan jest żywy — wracamy do niego co kilka miesięcy i weryfikujemy, co wymaga aktualizacji.
Planowanie długoterminowe i emerytalne
Decyzje finansowe podjęte dziś mają konsekwencje za 20 lub 30 lat. To dotyczy zarówno struktury oszczędności, jak i wyboru między różnymi formami zabezpieczenia na przyszłość — IKE, IKZE, PPK czy prywatne produkty ubezpieczeniowe. Wyjaśniamy mechanizmy każdego rozwiązania bez żargonu, pokazujemy różnice w opodatkowaniu i elastyczności. Nie sprzedajemy produktów — pomagamy zrozumieć, które rozwiązanie pasuje do Twojej sytuacji i horyzontu czasowego.
Specjaliści
Osoby, z którymi pracujesz bezpośrednio
Weronika Kaźmierczak
Analiza budżetu
Aldona Świętosławska
Strategie oszczędzania
Dorota Kasprzycka
Planowanie emerytalne
Jak zacząć współpracę z nami
Wystarczy jedna rozmowa, żeby ocenić, czy współpraca ma sens. Opowiadasz o swojej sytuacji — my słuchamy i zadajemy pytania. Nie ma tu gotowych pakietów ani sztywnych ofert. Zakres i tempo pracy ustalamy razem, biorąc pod uwagę Twoje możliwości czasowe i priorytety. Działamy zdalnie, więc lokalizacja nie ma znaczenia — choć znamy specyfikę łódzkiego rynku pracy i koszty życia w regionie, co bywa przydatne przy planowaniu.